Spis treści ustawy
Art. 117p ustawa o usługach płatniczych
Aktualne brzmienie
Art. 117p.
1.Mała instytucja płatnicza zgłasza KNF:
1)przekroczenie poziomu 1 500 000 euro:
a)całkowitej kwoty transakcji płatniczych w danym miesiącu, w tym wykonanych przez agentów, za pośrednictwem których mała instytucja płatnicza świadczy usługi płatnicze,
b)średniej miesięcznej kwoty transakcji płatniczych za każdy okres ostatnich 3 miesięcy i ostatnich 12 miesięcy, w tym wykonywanych przez agentów, za pośrednictwem których mała instytucja płatnicza świadczy usługi płatnicze;
2)wszczęcie postępowania karnego w sprawie o przestępstwo, o którym mowa w art. 117h ust. 1 pkt 2, lub postępowania w sprawie o przestępstwo skarbowe przeciwko osobie zarządzającej;
3)numer rachunku płatniczego, o którym mowa w art. 117ha, wraz z kopią umowy tego rachunku.
2.Do obliczania kwoty transakcji płatniczych, o których mowa w ust. 1 pkt 1, przepis art. 117f ust. 4 stosuje się odpowiednio.
1)upływu okresów, o których mowa w ust. 1 pkt 1;
2)powzięcia przez małą instytucję płatniczą wiadomości o wszczęciu postępowania, o którym mowa w ust. 1 pkt 2;
3)zawarcia lub zmiany umowy rachunku płatniczego, o którym mowa w art. 117ha.
4.W przypadku naruszenia obowiązku, o którym mowa w ust. 1, KNF może, w drodze decyzji, nałożyć na małą instytucję płatniczą karę pieniężną w wysokości nieprzekraczającej 1000 zł za każdy dzień opóźnienia, niewiększej jednak niż 250 000 zł. Przepisy art. 105 ust. 2, 4 i 5 stosuje się odpowiednio.
Tekst ujednolicony ISAP, stan prawny na 27.10.2026, tekst z 21.08.2026. Wiążący jest tekst ogłoszony w Dzienniku Ustaw: oficjalny PDF ↗, otwórz w wyszukiwarce, zgłoś błąd.
Powiązane przepisy
- art. 2 pkt 1 definicjaagent – osobę fizyczną, osobę prawną oraz jednostkę organizacyjną niebędącą osobą prawną, której ustawa przyznaje zdolność prawną, działającą w imieniu i na rzecz instytucji płatniczej, dostawcy świadczącego wyłącznie us…
- art. 2 pkt 11 definicjainstytucja płatnicza – krajową instytucję płatniczą i unijną instytucję płatniczą;
- art. 2 pkt 17b definicjamała instytucja płatnicza – osobę fizyczną, osobę prawną oraz jednostkę organizacyjną niebędącą osobą prawną, której ustawa przyznaje zdolność prawną, wpisaną do rejestru, o którym mowa w art. 4 ust. 3, prowadzącą działa…
- art. 2 pkt 20 definicjaosoba zarządzająca – członka zarządu, a w przypadku podmiotu nieposiadającego zarządu – osobę odpowiedzialną za zarządzanie tym podmiotem, niepodlegającą służbowo innej osobie, przy czym w przypadku hybrydowej instytucji…
- art. 2 pkt 25 definicjarachunek płatniczy – rachunek prowadzony dla jednego lub większej liczby użytkowników służący do wykonywania transakcji płatniczych, przy czym przez rachunek płatniczy rozumie się także rachunek bankowy oraz rachunek czł…
- art. 2 pkt 29 definicjatransakcja płatnicza – zainicjowaną przez płatnika lub odbiorcę wpłatę, transfer lub wypłatę środków pieniężnych;
- art. 117f ust. 4 stosowaniePrzy ustalaniu średniej, o której mowa w ust. 3, całkowitą kwotę transakcji płatniczych za dany miesiąc oblicza się przy zastosowaniu kursu średniego ogłaszanego przez NBP, obowiązującego w ostatnim dniu miesiąca poprzed…
- art. 105 ust. 2 stosowanieUstalając wysokość kary pieniężnej, o której mowa w ust. 1 pkt 5, KNF uwzględnia rodzaj i wagę naruszenia, rozmiar prowadzonej działalności oraz sytuację finansową krajowej instytucji płatniczej.
- art. 105 ust. 4 stosowanieZastosowanie środków, o których mowa w ust. 1 pkt 2–6, następuje w drodze decyzji. Decyzje w sprawach, o których mowa w ust. 1 pkt 2, 3 i 6, są natychmiast wykonalne.
- art. 105 ust. 5 stosowanieDecyzja KNF o ograniczeniu zakresu działalności może zawierać warunki i terminy, a decyzja o nałożeniu kary pieniężnej zawiera termin zapłaty należności.
- art. 117h ust. 1 pkt 2 odesłanieosoba zarządzająca małą instytucją płatniczą nie została prawomocnie skazana za przestępstwo przeciwko wymiarowi sprawiedliwości, przestępstwo przeciwko obrotowi gospodarczemu, przestępstwo przeciwko obrotowi pieniędzmi …
- art. 117ha odesłanieMała instytucja płatnicza dokonuje transferu środków pieniężnych otrzymanych od płatnika na rachunek płatniczy odbiorcy w drodze polecenia przelewu wyłącznie za pośrednictwem rachunku płatniczego utworzonego do dokonywan…
Historia zmian
2 brzmień, obecne od 29.09.2023
… w sprawie o przestępstwo skarbowe przeciwko osobie zarządzającej;
3) numer rachunku płatniczego, o którym mowa w art. 117ha, wraz z kopią umowy tego rachunku.
2. Do obliczania kwoty transakcji płatniczych, o których mowa w ust. … wiadomości o wszczęciu postępowania, o którym mowa w ust. 1 pkt 2;3) zawarcia lub zmiany umowy rachunku płatniczego, o którym mowa w art. 117ha.
4. W przypadku naruszenia obowiązku, o którym mowa w ust. 1, KNF … w wysokości nieprzekraczającej 1000 zł za każdy dzień opóźnienia,nie większejniewiększej jednak niż 250 000 zł. Przepisy art. 105 ust. 2, 4 i 5 oraz art. 116 stosuje się odpowiednio.
Odsyłają tu 2
- ustawa o usługach płatniczych art. 117q ust. 1 do art. 117p ust. 1 pkt 1 lit. b
- ustawa o usługach płatniczych art. 117q ust. 3 do art. 117p ust. 1 pkt 1 lit. b
Odsyła do 9
- ustawa o usługach płatniczych art. 117h ust. 1 pkt 2 odesłanie
- ustawa o usługach płatniczych art. 117ha odesłanie
- ustawa o usługach płatniczych art. 117p ust. 1 pkt 1 odesłanie
- ustawa o usługach płatniczych art. 117f ust. 4 stosowanie
- ustawa o usługach płatniczych art. 117p ust. 1 odesłanie
- ustawa o usługach płatniczych art. 117p ust. 1 pkt 2 odesłanie
- ustawa o usługach płatniczych art. 105 ust. 2 stosowanie
- ustawa o usługach płatniczych art. 105 ust. 4 stosowanie
- ustawa o usługach płatniczych art. 105 ust. 5 stosowanie