Spis treści ustawy
Art. 117h ustawa o usługach płatniczych
Aktualne brzmienie
Art. 117h.
1.Działalność w charakterze małej instytucji płatniczej może być wykonywana, jeżeli:
1)mała instytucja płatnicza posiada rozwiązania organizacyjne pozwalające na:
a)wyliczenie całkowitej miesięcznej kwoty transakcji płatniczych,
b)wykonanie obowiązków związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu zgodnie z ustawą o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy;
2)osoba zarządzająca małą instytucją płatniczą nie została prawomocnie skazana za przestępstwo przeciwko wymiarowi sprawiedliwości, przestępstwo przeciwko obrotowi gospodarczemu, przestępstwo przeciwko obrotowi pieniędzmi i papierami wartościowymi, przestępstwo, o którym mowa w art. 165a Kodeksu karnego, przestępstwo popełnione w celu osiągnięcia korzyści majątkowej lub osobistej lub przestępstwo skarbowe.
2.Mała instytucja płatnicza jest obowiązana posiadać:
1)program działalności i plan finansowy na okres pierwszych 12 miesięcy działalności, uwzględniający wymóg określony w art. 117f ust. 3;
2)aktualną procedurę zarządzania ryzykiem, na które może być narażona.
3.Mała instytucja płatnicza świadcząca usługę, o której mowa w art. 3 ust. 1 pkt 1, może przechowywać środki pieniężne użytkowników na rachunkach płatniczych użytkowników, przy czym łączna wysokość środków przyjętych dla jednego użytkownika w każdym czasie nie może przekroczyć równowartości w walucie polskiej 2000 euro.
5.Do obliczania limitu, o którym mowa w ust. 3, przepis art. 117f ust. 4 stosuje się odpowiednio.
Tekst ujednolicony ISAP, stan prawny na 27.10.2026, tekst z 21.08.2026. Wiążący jest tekst ogłoszony w Dzienniku Ustaw: oficjalny PDF ↗, otwórz w wyszukiwarce, zgłoś błąd.
Powiązane przepisy
- art. 2 pkt 11 definicjainstytucja płatnicza – krajową instytucję płatniczą i unijną instytucję płatniczą;
- art. 2 pkt 17b definicjamała instytucja płatnicza – osobę fizyczną, osobę prawną oraz jednostkę organizacyjną niebędącą osobą prawną, której ustawa przyznaje zdolność prawną, wpisaną do rejestru, o którym mowa w art. 4 ust. 3, prowadzącą działa…
- art. 2 pkt 20 definicjaosoba zarządzająca – członka zarządu, a w przypadku podmiotu nieposiadającego zarządu – osobę odpowiedzialną za zarządzanie tym podmiotem, niepodlegającą służbowo innej osobie, przy czym w przypadku hybrydowej instytucji…
- art. 2 pkt 29 definicjatransakcja płatnicza – zainicjowaną przez płatnika lub odbiorcę wpłatę, transfer lub wypłatę środków pieniężnych;
- art. 2 pkt 34 definicjaużytkownik – osobę fizyczną, osobę prawną oraz jednostkę organizacyjną niebędącą osobą prawną, której ustawa przyznaje zdolność prawną, korzystającą z usług płatniczych w charakterze płatnika lub odbiorcy;
- art. 9a ust. 6 pkt 3 definicjawskazanie procedur księgowych dotyczących rejestracji i procedur zgłaszania informacji finansowych do KNF i Generalnego Inspektora Informacji Finansowej zgodnie z ustawą z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu p…
- art. 59ic ust. 6 pkt 1 definicjagdy jest to uzasadnione względami ostrożnościowymi wynikającymi z podejrzenia popełnienia przestępstwa, o którym mowa w art. 165a lub art. 299 ustawy z dnia 6 czerwca 1997 r. – Kodeks karny (Dz. U. z 2025 r. poz. 383, 18…
- art. 117f ust. 4 stosowaniePrzy ustalaniu średniej, o której mowa w ust. 3, całkowitą kwotę transakcji płatniczych za dany miesiąc oblicza się przy zastosowaniu kursu średniego ogłaszanego przez NBP, obowiązującego w ostatnim dniu miesiąca poprzed…
- Kodeks karny art. 165a odesłanieKto gromadzi, przekazuje lub oferuje środki płatnicze, instrumenty finansowe, papiery wartościowe, wartości dewizowe, prawa majątkowe lub inne mienie ruchome lub nieruchomości w zamiarze sfinansowania przestępstwa o char…
- art. 117f ust. 3 odesłanieŚrednia całkowitej kwoty transakcji płatniczych z poprzednich 12 miesięcy wykonanych przez małą instytucję płatniczą, w tym przez agentów, za pośrednictwem których świadczy ona usługi płatnicze, nie może przekraczać kwot…
- art. 3 ust. 1 pkt 1 odesłanieprzyjmowaniu wpłat gotówki i dokonywaniu wypłat gotówki z rachunku płatniczego oraz wszelkie działania niezbędne do prowadzenia rachunku;
- art. 73 odesłanieInformacje o instytucji płatniczej oraz o świadczonych przez nią usługach płatniczych, w tym informacje reklamowe, publikowane przez instytucję płatniczą, na zlecenie instytucji płatniczej lub na rzecz instytucji płatnic…
Odsyłają tu 3
- ustawa o usługach płatniczych art. 117j ust. 2 pkt 3 do art. 117h ust. 1 pkt 1
- ustawa o usługach płatniczych art. 117j ust. 2 pkt 4 do art. 117h ust. 2
- ustawa o usługach płatniczych art. 117p ust. 1 pkt 2 do art. 117h ust. 1 pkt 2
Odsyła do 7
- Kodeks karny art. 165a odesłanie
- ustawa o usługach płatniczych art. 117f ust. 3 odesłanie
- ustawa o usługach płatniczych art. 3 ust. 1 pkt 1 odesłanie
- ustawa o usługach płatniczych art. 73 odesłanie
- ustawa o usługach płatniczych art. 75 odesłanie
- ustawa o usługach płatniczych art. 117h ust. 3 odesłanie
- ustawa o usługach płatniczych art. 117f ust. 4 stosowanie