Spis treści ustawy
Art. 3c ustawa o nadzorze nad rynkiem finansowym
Aktualne brzmienie
Art. 3c.
1.W przypadku naruszenia obowiązków, o których mowa w art. 5 ust. 1, art. 6, art. 7, art. 8 ust. 1–3, art. 9, art. 10 ust. 1, art. 13 ust. 1, 3 i 4 oraz art. 14 i art. 19 rozporządzenia nr 1286/2014, Komisja może, w drodze decyzji:
1)zakazać proponowania detalicznego produktu zbiorowego inwestowania i ubezpieczeniowego produktu inwestycyjnego, o którym mowa w art. 4 pkt 3 rozporządzenia nr 1286/2014;
2)nakazać zawieszenie proponowania detalicznego produktu zbiorowego inwestowania i ubezpieczeniowego produktu inwestycyjnego, o którym mowa w art. 4 pkt 3 rozporządzenia nr 1286/2014;
3)wydać publiczne ostrzeżenie wskazujące osobę odpowiedzialną za naruszenie prawa oraz charakter tego naruszenia;
4)zakazać posługiwania się dokumentem zawierającym kluczowe informacje, który nie spełnia wymogów art. 6–8 lub art. 10 rozporządzenia nr 1286/2014, oraz nakazać publikację nowej wersji tego dokumentu spełniającej te wymogi;
5)nałożyć karę pieniężną do wysokości nieprzekraczającej:
a)w przypadku osoby prawnej lub jednostki organizacyjnej nieposiadającej osobowości prawnej:
–kwoty 21 569 000 zł lub 3 % przychodów netto ze sprzedaży towarów i usług oraz operacji finansowych, a w przypadku zakładu ubezpieczeń – 3 % składki przypisanej brutto, wykazanych w ostatnim sprawozdaniu finansowym za rok obrotowy, zatwierdzonym przez organ zatwierdzający, lub
–trzykrotności kwoty korzyści uzyskanych lub strat unikniętych w wyniku naruszenia – w przypadku gdy jest możliwe ich ustalenie,
b)w przypadku osoby fizycznej:
–kwoty 3 019 660 zł lub
–trzykrotności kwoty korzyści uzyskanych lub strat unikniętych w wyniku naruszenia – w przypadku gdy jest możliwe ich ustalenie.
3.Komisja, nakładając sankcje, o których mowa w ust. 1, uwzględnia okoliczności, o których mowa w art. 25 rozporządzenia nr 1286/2014.
4.W przypadku gdy osoba prawna lub jednostka organizacyjna nieposiadająca osobowości prawnej, o której mowa w ust. 1 pkt 5 lit. a, jest jednostką dominującą albo jednostką zależną jednostki dominującej, która ma obowiązek sporządzać skonsolidowane sprawozdania finansowe zgodnie z ustawą z dnia 29 września 1994 r. o rachunkowości (Dz. U. z 2026 r. poz. 522, 640 i 644), karę pieniężną, o której mowa w ust. 1 pkt 5 lit. a, ustala się na podstawie przychodów netto ze sprzedaży towarów i usług oraz operacji finansowych, a w przypadku zakładu ubezpieczeń – składki przypisanej brutto, wykazanych w ostatnim rocznym skonsolidowanym sprawozdaniu finansowym zatwierdzonym przez organ zatwierdzający jednostki dominującej.
5.Komisja przekazuje do publicznej wiadomości informację w szczególności o treści rozstrzygnięcia ostatecznej decyzji, o której mowa w ust. 1, oraz rodzaju i charakterze naruszenia, imieniu i nazwisku osoby fizycznej lub firmie (nazwie) podmiotu, na który została nałożona sankcja, zgodnie z zasadami określonymi w art. 29 rozporządzenia nr 1286/2014.
6.Przekazanie do publicznej wiadomości informacji określonych w ust. 5 wymaga podjęcia przez Komisję uchwały.
7.Informacje, o których mowa w ust. 5, dotyczące imienia i nazwiska osoby, na którą została nałożona sankcja, Komisja udostępnia na swojej stronie internetowej przez okres 5 lat, licząc od dnia ich udostępnienia.
8.W przypadku nałożenia sankcji, o której mowa w ust. 1, Komisja może, w drodze decyzji, zobowiązać twórcę, osobę doradzającą lub sprzedającą detaliczny produkt zbiorowego inwestowania i ubezpieczeniowy produkt inwestycyjny, w rozumieniu rozporządzenia nr 1286/2014, do bezpośredniego poinformowania inwestorów indywidualnych w rozumieniu rozporządzenia nr 1286/2014 o rodzaju i wysokości nałożonego środka, organie właściwym do rozpatrzenia skargi lub prawie wystąpienia z roszczeniem odszkodowawczym.
9. (uchylony)
Tekst ujednolicony ISAP, stan prawny na 28.10.2026, tekst z 9.10.2026. Wiążący jest tekst ogłoszony w Dzienniku Ustaw: oficjalny PDF ↗, otwórz w wyszukiwarce, zgłoś błąd.
Powiązane przepisy
- art. 3 ust. 4 pkt 1 definicjaKomisja Nadzoru Finansowego, zwana dalej „Komisją”, która jest właściwa w sprawach nadzoru nad rynkiem finansowym;
- art. 3aa pkt 2 definicjaart. 29a ust. 1 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1286/2014 z dnia 26 listopada 2014 r. w sprawie dokumentów zawierających kluczowe informacje, dotyczących detalicznych produktów zbiorowego inwestowa…
- art. 3b definicjaKomisja jest właściwym organem w rozumieniu art. 4 pkt 8 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1286/2014 z dnia 26 listopada 2014 r. w sprawie dokumentów zawierających kluczowe informacje, dotyczących de…
Historia zmian
2 brzmień, obecne od 15.12.2018
Art. 3c.
1. W przypadku naruszenia obowiązków, o których mowa w art. 5 ust. 1, art. 6, art. 7, art. 8 ust. 1-–3, art. 9, art. 10 ust. 1, art. 13 ust. 1, 3 i 4 oraz art. 14 i art. … zawierającym kluczowe informacje, który nie spełnia wymogów art. 6-–8 lub art. 10 rozporządzenia nr 1286/2014, oraz nakazać publikację … nieposiadającej osobowości prawnej:
– kwoty 21 569 000 zł lub 3 % przychodów netto ze sprzedaży towarów i usług oraz operacji finansowych, a w przypadku zakładu ubezpieczeń -– 3 % składki przypisanej brutto, wykazanych w ostatnim sprawozdaniu … za rok obrotowy, zatwierdzonym przez organ zatwierdzający, lub
–dwukrotnościtrzykrotności kwoty korzyści uzyskanych lub strat unikniętych …
Odsyłają tu 3
- ustawa o nadzorze nad rynkiem finansowym art. 19e ust. 1 do art. 3c ust. 1 pkt 5
- ustawa o nadzorze nad rynkiem finansowym art. 19e ust. 2 do art. 3c ust. 1 pkt 5
- ustawa o rozpatrywaniu reklamacji przez podmioty rynku finansowego, o Rzeczniku Finansowym i o Funduszu Edukacji Finansowej art. 43g pkt 1 do art. 3c ust. 1 pkt 5
Odsyła do 19
- art. 5 ust. 1 rozporządzenia nr 1286/2014, Komisja może, w drodze decyzji odesłanie
- art. 6 rozporządzenia nr 1286/2014, Komisja może, w drodze decyzji odesłanie
- art. 7 rozporządzenia nr 1286/2014, Komisja może, w drodze decyzji odesłanie
- art. 8 ust. 1–3 rozporządzenia nr 1286/2014, Komisja może, w drodze decyzji odesłanie
- art. 9 rozporządzenia nr 1286/2014, Komisja może, w drodze decyzji odesłanie
- art. 10 ust. 1 rozporządzenia nr 1286/2014, Komisja może, w drodze decyzji odesłanie
- art. 13 ust. 1 rozporządzenia nr 1286/2014, Komisja może, w drodze decyzji odesłanie
- art. 13 ust. 3 rozporządzenia nr 1286/2014, Komisja może, w drodze decyzji odesłanie
- art. 13 ust. 4 rozporządzenia nr 1286/2014, Komisja może, w drodze decyzji odesłanie
- art. 14 rozporządzenia nr 1286/2014, Komisja może, w drodze decyzji odesłanie
- art. 19 rozporządzenia nr 1286/2014, Komisja może, w drodze decyzji odesłanie
- art. 4 pkt 3 rozporządzenia nr 1286/2014 odesłanie
- art. 6–8 rozporządzenia nr 1286/2014 odesłanie
- art. 10 rozporządzenia nr 1286/2014 odesłanie
- ustawa o nadzorze nad rynkiem finansowym art. 3c ust. 1 odesłanie
- art. 25 rozporządzenia nr 1286/2014 odesłanie
- ustawa o nadzorze nad rynkiem finansowym art. 3c ust. 1 pkt 5 lit. a odesłanie
- art. 29 rozporządzenia nr 1286/2014 odesłanie
- ustawa o nadzorze nad rynkiem finansowym art. 3c ust. 5 odesłanie